Under rådande Corona/Covid-19 pandemi erbjuder vi telefon-/videomöten.
Pensionsplanering - 54 Plus
Börjar du fundera över din pensionering?
Har du planer på att gå helt eller delvis i pension?
Hur kan / bör du planera uttag av din pension?
Pensionsplanering - 54 Plus är tjänsten för dig som vill ha oberoende* rådgivning kring dina pensioner (allmän pension, tjänstepension, privat pension m.m.) för att på bästa sätt planera för att gå i pension.
* Med oberoende menar vi att denna tjänst betalas av dig som kund och vi kommer inte att sälja några försäkringar eller investeringar/placeringar till dig.
(Läs mer om ämnet och oss i Morningstars artikel: Sverige behöver fler pensioneringsrådgivare)
Pensionsplanering - 54 Plus ger dig bl.a. svar på följande:
Vad har jag för pensioner (allmän pension, tjänstepension, privat pension m.m.)?
Hur mycket får jag i pension?
Hur påverkas min pension om jag minskar min arbetstid / arbetar deltid?
Hur stor blir min pension om jag väljer att gå i pension före alternativt efter 65?
Hur kan jag ta ut min pension på ett bra sätt?
Hur kan jag ta ut min pension på ett skatteeffektivt sätt?
Bör jag ändra inriktningen i förvaltningen av min pension för att minska risken att mitt pensionskapital minskar?
Hur påverkas min pension om jag har återbetalningsskydd / efterlevandeskydd?
Hur går jag tillväga rent praktiskt för att få ut min pension?
Dessa och många andra frågor kanske du ställer dig och det är just det som vi är specialiserade på att hjälpa dig med.
Vi är väl insatta i arbetsmarknadens olika pensionsavtal såsom KAP-KL, ITP, KTP, FTP, PA 03, SAF-LO, PA-KFS m.m.
Vi vågar påstå att ett möte med oss alltid lönar sig!
Hur - Pensionsplanering - 54 Plus
Du får svara på ett antal frågor
Du ger oss skriftlig tillåtelse att inhämta information om dina pensioner
Vi gör en sammanställning över dina pensionsförsäkringar/ pensionskonton
Vi gör ett förslag på ett optimalt pensionsuttag baserat på den information du lämnat oss och de önskemål du har
Vi har ett personligt möte eller telefonmöte
Vi kan även hjälpa dig med den praktiska delen kring pensionsutbetalningarna om det blir aktuellt
Vad ingår i Pensionsplanering - 54 Plus?
| Informationsinhämtning (familj, inkomst, sparande, lån m.m.) för att skapa oss en bild av din situation |
 |
| Inhämta information om dina pensioner (allmän pension, tjänstepension, privat pension m.m.) |
|
| Analys och skriftlig sammanställning över dina pensioner |
|
| Individuella råd och rekommendationer |
|
| Förslag på pensionsuttag baserat på den information du lämnat oss och de önskemål du har |
|
| Digitalt möte eller telefonmöte |
|
"Jag borde inte ha lyssnat på vänner och bekanta. Jag är glad att jag fick kontakt med er och att ni kunde hjälpa mig."
/Irina
"Äntligen förstår jag hur det fungerar. Nu har jag fullständig kontroll över min situation"
/Peter
"Vid 54 års ålder var det hög tid att riva av plåstret och ta tag i allt det där kring pensionen som jag länge skjutit framför mig. Inte minst för att jag aldrig riktigt begripit mig på det. De lyckades med konststycket att göra det komplicerade begripligt, utan att förenkla bort det viktiga. Med stor expertis, pedagogisk skicklighet och ett tydligt fokus på mina intressen hjälpte de mig att hitta en lösning där onödiga avgifter minimeras och möjligheterna maximeras. Nu kan jag ägna mindre tid åt att fundera på pensionen och mer åt att faktiskt njuta av den. Precis som det ska vara."
/Martin